Preguntes freqüents sobre el crèdit documentari en el comerç internacional

Preguntes freqüents sobre el crèdit documentari en el comerç internacional

P: hi ha discrepàncies a la nostra llista cada vegada, que no es poden evitar. La gent del banc em va dir que si hi ha alguna discrepància, depèn del client, i el risc s'ha transformat entre nosaltres i el client. El client paga tan aviat com paga. No podem evitar-ho si no paguem. És així?

R: si hi ha alguna discrepància, el banc té motius per negar-se a pagar. Perquè el banc està estrictament d'acord amb el document per assumir la responsabilitat. En cas de discrepàncies, modifiqueu els documents o comuniqueu-vos amb el vostre client per modificar el certificat, o bé deixeu que el client confirmi al banc que reconeix les discrepàncies, presenti els documents i es comprometi a pagar. De fet, el risc recau en els vostres clients.

Pregunta: si us plau, feu-me una pregunta. Tinc molta mercaderia, i vaig obrir una carta de crèdit, però vaig carregar un contenidor petit i una mica de càrrega a granel. El petit contenidor i la càrrega a granel van en dos vaixells, però la data d'enviament és el mateix dia. Es tracta d'un enviament parcial? Com preparar documents per a la presentació bancària?

R: Es tracta de dos lots de mercaderies. En primer lloc, heu de comunicar-vos amb el client si aproveu aquest mètode. Si aproveu, cerqueu el transitari per cooperar i veure si podeu emetre documents coherents amb el crèdit documentari. A continuació, negocieu amb el banc. En el teu cas, has de comunicar-te bé amb els clients. Només si el client està d'acord, en cas contrari enganyarà al client.

Pregunta 3: quan la forma de cobrament és per pagament, el banc pot triar qualsevol banc?

R: el banc negociador pot triar qualsevol banc.

P: Tinc un client de Sri Lanka que vol fer un crèdit documentari d'usance de 120 dies amb nosaltres. Anteriorment, només operava el crèdit documentari de la vista, així que estic una mica preocupat. Mireu de prop la seva desfeta. Hi ha un element a la informació d'enviament de documents. Heu de enviar per fax tota la còpia de la informació d'enviament de documents a l'hoste en un termini de set dies després de la data d'enviament i, a continuació, obtenir el rebut de l'altra part. Això vulnera el segon principi de verificació escrit per l'arrendador. És acceptable?

R: heu d'enviar per fax tots els documents a l'hoste dins dels set dies posteriors a la data d'enviament i, a continuació, obtenir el rebut de l'altra part. El rebut també és el document necessari per a la negociació? Si és així, no es pot acceptar aquesta clàusula.

P: Recentment, he rebut una consulta de Turquia. L'altra Part va sol·licitar que el mètode de pagament fos un crèdit documentari irrevocable, amb un import total d'uns 240000 dòlars nord-americans. La nostra empresa sempre ha estat un prepagament del 30% i mai ha operat un crèdit documentari. També he sentit que les regulacions duaneres de Turquia són molt estrictes. Si la mercaderia no es recull en el termini de dos mesos des de l'arribada al port, se subhastarà a un preu baix, i el comprador original té la màxima prioritat de subhastar-la. Vull preguntar, en aquest cas, hi ha algun risc en acceptar la forma de pagament LC de l'altra part? Hi ha alguna manera d'evitar riscos?

R: podeu acceptar el pagament de LC de l'altra part, perquè el banc garanteix el pagament sempre que els documents siguin coherents, cosa que no té res a veure amb si els estrangers recullen la mercaderia. I el crèdit spot rebrà el pagament uns 15 dies després de l'enviament.

P: Em vaig trobar amb un problema. Recentment, parlava d'un client relativament gran, que solia fer t / t, i llavors la quantitat de la comanda és relativament gran. Si el client vol un període de facturació de 60 dies, podem donar-li un crèdit de USD500000 com a màxim, és a dir, si la comanda supera USD50, haurà de pagar altres comissions. Pregunteu quina diferència hi ha entre aquesta situació i un crèdit documentari.

R: en el vostre cas, el client ven a crèdit amb la seva pròpia reputació empresarial, és a dir, oa60 dies. Un crèdit documentari es basa en la reputació del banc per fer negocis, la diferència encara és molt gran. Per a aquesta llista, primer podeu anar a China Export & Credit Insurance Corporation per realitzar una enquesta de crèdit als estrangers i, a continuació, China Export & Credit Insurance Corporation concedirà als clients un límit de crèdit. Amb aquest límit, podeu transferir el risc i la pressió de capital al banc o tocar-lo. La fàbrica pot acceptar fàcilment aquesta llista.

P: M'agradaria preguntar si el L / C per a l'enviament en lots s'ha de presentar per lots? Hi ha algun càrrec per cada pagament de la factura?

R: els documents es lliuren per lots, i les taxes es cobraran cada vegada que es lliuren els documents. Però la tarifa d'avís estarà disponible la primera vegada.

P: M'agradaria preguntar, en el cas d'un crèdit documentari a la vista, hi ha alguna diferència entre acceptar termes FOB i CIF o CFR?

R: la diferència no és gran. Després de l'enviament normal, el pagament complet es negocia amb el banc, FOB. L'estranger s'encarregarà de l'enviament i la subscripció. El beneficiari de l'assegurança és, naturalment, un estranger. Si es tracta de CIF o CFR, la fàbrica paga les despeses d'enviament. En virtut del crèdit documentari, el beneficiari de l'assegurança de CIF i el lloc de reclamació es transferiran generalment a l'estranger. Per tant, encara que hi hagi un accident al mar, els estrangers s'ocuparan de la companyia d'assegurances.

P: quina diferència de risc hi ha entre un crèdit documentari d'ús i un crèdit documentari a la vista? M'he confós. Per a la usància L / C, després de la presentació de documents, el banc emissor pot donar una garantia de pagament o una garantia d'acceptació al banc negociador?

R: no hi ha diferència entre el risc de crèdit documentari a la vista i el crèdit documentari a termini, però el temps de cobrament a termini és més llarg. En negociar un crèdit documentari d'usances, el banc l'accepta.

P: la nostra empresa vol importar materials de l'Índia. Puc operar-me a través d'un sol toc? Vaig parlar amb el proveïdor indi sobre l / c 30 dies. Quan comencen els 30 dies?

R: Sí, si el nostre país emet crèdits documentaris a estrangers, hem de pagar un dipòsit del 110% al banc per obrir el 100% de crèdits documentaris. La data es calcula generalment a partir de la data de la factura de l'embarcament.

P: Tinc un client, dels Emirats Àrabs Units, que vol un nombre molt reduït de productes. Només hi ha 2-4 productes de desenes de varietats. En aquest cas, també es requereixen crèdits documentaris. És adequat per a la nostra fàbrica? Serà massa arriscat per a nosaltres? Em preocupa que si hi ha més estils i menys quantitats, els documents siguin fàcils d'equivocar.

R: definitivament podeu fer-ho. Només cal que envieu la mercaderia d'acord amb els termes del document requerits al crèdit documentari amb detall. Cal recordar que si l'import és petit, cal tenir en compte el cost del crèdit documentari. Si no perdeu diners a la llista, no serà rendible.

P: si la mercaderia no es recull dins del termini de lliurament del crèdit documentari, no és responsabilitat del comprador? Com pot provocar que els documents siguin inconsistents?

R: la data de lliurament, també coneguda com a data d'enviament, és per al proveïdor. Segons el crèdit documentari, el proveïdor ha d'enviar abans de l'última data d'enviament. En cas contrari, provocarà discrepàncies importants i el banc pot negar-se a pagar el pagament.

P: Ara estic operant els béns d'un crèdit documentari i és hora de lliurar els documents. La llista d'inv i embalatge ha de ser la mateixa que la del beneficiari del crèdit documentari? Perquè no exportem aquest lot de mercaderies nosaltres mateixos, sinó a través d'altres. Pot l'empresa d'una altra persona primer, i després la de la meva empresa? A causa de la culpa de la barcassa, només podem retardar l'enviament. Això té alguna cosa a veure amb el crèdit documentari?

R: la informació facilitada al banc ha de ser coherent amb el beneficiari en el crèdit documentari. Pel que fa a si s'ha d'enviar per si mateix i quins són els documents a la duana, està bé. Perquè els documents lliurats al banc i els documents lliurats a la duana són dos conjunts de documents independents. Pot ser diferent. Si dieu que hi ha un retard d'un vaixell, heu de veure si és l'última data de lliurament a la L / C. Si supera, podeu plantejar-vos discutir amb el transitari per demanar-li que us ajudi a signar la factura de la marxa enrere. Però el millor és comunicar-se amb els vostres clients amb antelació. En cas contrari, hi haurà el problema d'enganyar els clients.

Pregunta 14: Sempre sento que els crèdits documentaris són problemàtics. No és bo fer directament TT?

R: la clau és que fer crèdits documentaris és molt útil per als estrangers i pot evitar els riscos corresponents per a les fàbriques. Així que als estrangers els agrada. Els estrangers tenen aquest requisit.

Pregunta 15: els termes EXW poden ser LC? Em temo que no puc rebre la factura de l'embarcament, però el client diu que si sóc un carregador, rebré la factura de l'embarcament. És així?

R: en teoria, qualsevol modalitat de lliurament pot ser un crèdit documentari, i només cal aclarir les responsabilitats i documents corresponents. Si es tracta de la modalitat de transacció EXW, la posterior declaració duanera i l'enviament són responsabilitat del comprador. Si el crèdit documentari requereix que necessiteu una factura d'embarcament per negociar, viola el segon principi del crèdit documentari. Un cop obert el crèdit documentari, podeu recollir i processar els documents unilateralment sense dependre del client. Per tant, el risc és molt gran. Per tant, sempre hem de tenir en compte els dos principis de fer crèdits documentaris, i molts problemes seran fàcils de jutjar.

P: es pot cancel·lar el crèdit documentari a Bangla Desh quan el client diu que es pot cancel·lar? Per tant, la fàbrica no es farà mal?

R: ara generalment només acceptem crèdits documentaris irrevocables. En el cas de crèdits documentaris irrevocables, l'emissora no pot cancel·lar unilateralment el crèdit documentari, sinó només amb el consentiment del beneficiari. Tret que accepteu un crèdit documentari revocable, hi haurà el risc que els estrangers revoquin unilateralment el crèdit documentari.

Pregunta 17: demaneu al proper hoste francès que faci el pagament per factura d'embarcament a O / A60 dies de China Export & Credit Insurance Corporation. Hi ha alguna cosa a la qual prestar atenció?

R: França té reputació de nivell A2 i la prima de 60 dies de l'OEA és d'aproximadament el 0.5%. Encara està molt bé. Està bé fer una investigació de crèdit dels clients normalment i després comprar una assegurança. Si necessites recollir diners després de l'enviament, pots sol·licitar-nos que ho fem per tu.

P: hi ha un client italià que és el primer a cooperar i requereix un crèdit documentari. No obstant això, hi ha una clàusula: el certificat d'inspecció original l'emet el client. Necessitem una garantia de tercers? Com he de negociar amb els clients?

R: si el client requereix que el certificat d'inspecció l'emeti el client i el certificat d'inspecció és un document necessari per a la negociació amb el banc del crèdit documentari, tots considerem termes com a termes tous que han de ser modificats o eliminats pel client. Perquè vulnera el segon principi del crèdit documentari: el proveïdor pot cobrar tots els documents de manera unilateral.

Pregunta 19: per exemple, el l/c estipula que l'última data d'enviament és el 30 de març, mentre que la data de caducitat de la L/C és el 5 de maig, i el lloc és el país del banc emissor (a l'estranger). Si pago els documents al banc el dia 20 de la data d'embarcament (al voltant del 20 d'abril), el banc pagarà els documents al banc emissor. Durant aquest període, del 21 d'abril al 5 de maig, si hi ha una situació inesperada, el temps pot no ser suficient. Arribarem a la data de caducitat sense rebre el pagament. Com evitar-ho? És una mica complicat per al client establir l'hora així?

R: si el beneficiari del crèdit documentari presenta documents amb posterioritat a la data de caducitat especificada en el crèdit documentari, l'entitat bancària té dret a denegar el pagament i el beneficiari ha de presentar la documentació en la data de venciment o abans. El banc ha de respondre en el termini de 7 dies hàbils des de la presentació de la documentació. Temps suficient.

P: l'any passat, un client va fer diverses comandes i ha estat fent TT. També va ser molt suau. Pakistan. A finals de l'any passat, el convidat va dir que el pla d'aquest any era LC 120 dies. Ens sentim massa llargs. I no ho he fet. Em temo que hi ha riscos. Tenim la nostra pròpia agència. Recordo que, pel que fa al crèdit documentari, és impossible complir-lo al 100%. Fins i tot si hi ha una mica de puntuació, el client pot negar-se a pagar. Hi haurà clients amb aquesta situació? Per descomptat, es tracta d'un comportament relativament: el client es nega amb motius anormals. Durant 120 dies més, l'agència ha de rebre el pagament després de 120? Hem estat fent TT. Després d'escriure l'import del client, la llista surt i l'agència ens paga. És ràpid i còmode per a la circulació. Si són dies lc120, la capital està detinguda durant molt de temps?

Resposta: lc120 s'ha de pagar uns 120 dies després de l'enviament. S'estima que la fàbrica tindrà pressió financera.